Центральный банк обнаружил, что обменные пункты его не послушались

ЦБ официально признал не только наличие незаконных обменных пунктов, но и тот факт, что даже после перерегистрации обменников в операционные кассы многие банки не стали расширять перечень операций. Первыми займется милиция, а непослушным банкам регулятор грозит санкциями.

Московское главное территориальное управление (МГТУ) в ходе проверок в октябре — ноябре выявило 31 незаконно действующую точку обмена валюты, говорится в сообщении ЦБ. С октября работа валютообменных пунктов запрещена, эти операции должны проводить более универсальные банковские офисы. С мая, когда информация о предстоящих переменах была доведена до кредитных организаций, 160 из них были закрыты, а оставшиеся 144 преобразованы в допофисы или операционные кассы, говорится в комментарии МГТУ от имени замначальника Карена Галустьяна.

На многих столичных обменниках, как требовал ЦБ, появилась надпись "операционная касса", но других операций, кроме обмена валют, они зачастую не проводят.

ЦБ отметил, что незаконные точки обмена существуют как сами по себе, так и по тем же или смежным адресам, где работают официальные подразделения кредитных организаций. Также Центробанк обнародовал признаки фальшивого обменника. Это точка, не расположенная в объекте недвижимости (капитальном строении). На стенде в помещении должны быть указаны наименование, местонахождение и телефон кредитной организации и ее подразделения, перечень осуществляемых операций, правила и условия их проведения. Если такая информация отсутствует, подразделение скорее всего является незаконным, предупреждает ЦБ. Работа с такими точками уже прерогатива правоохранительных органов, им ЦБ предоставляет информацию (см. врез), уточняет директор департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций ЦБ Михаил Сухов.

А вот теми точками, которые перерегистрировались из обменного пункта, но ограничиваются лишь такими операциями, ЦБ займется, уверяет Сухов. У них, по его словам, будет выбор: либо прекратить деятельность оперкассы, либо устранить нарушение. Иначе банкам грозит штраф или другие меры вплоть до ограничения операций и отзыва лицензии.

В начале октября МГТУ провело проверку около 100 перерегистрированных обменных пунктов. По ее итогам девять кредитных организаций получили предписания устранить нарушения, а шесть — запрет на проведение операций с наличной валютой сроком на месяц, говорится в ответе Галустьяна. Сейчас проходит второй этап проверок, сотрудники МГТУ одновременно выходят в банк и его внутреннее структурное подразделение, чтобы выяснить, какие операции кроме валютообменных оно проводит и насколько качественно они выполняются.

Представитель МВД предупреждает, что до официального обращения из ЦБ правоохранительные органы не могут вторгаться в деятельность подразделений банков, осуществляющих валютообменные операции, даже если есть сомнение в их легальности. До исполнителей ноябрьское обращение ЦБ еще не дошло, но реакция последует и меры будут приняты, уверяет он.