УкрСибБанк (Украина): сравнительные результаты деятельности за 9 месяцев 2010 года

Рейтинговое агентство "НБРА-IBRA" с 13.11.2010г. приступило к новому проекту о публикации краткой финансовой информации о результатах деятельности коммерческих банков Украины за 9 месяцев 2010 года. Ежедневно, начиная со второй половины ноября месяца будут публиковаться матриалы по коммерческим банкам отнесенных к I и II группам по классификации НБУ.

 

АКТИВЫ

 

По состоянию на 01.10.2010г. активы банка составили 43300.99 млн. грн. или 5471.79 млн. долл. США, уменьшились с начала года на 3046.85 млн. грн. или 385.02 млн. долл. США (-6.57%). В сравнении с аналогичным периодом прошлого года активы уменьшились на 5152.66 млн. грн. или 651.12 млн. долл. США (-10.63%).

 

По состоянию на 01.10.2010г. кредиты и задолженность клиентов составила 40984.04 млн. грн. или 5179 млн. долл. США, в т.ч. по корпоративным клиентам 15528.46 млн. грн. или 1962.27 млн. долл. США и по физическим лицам 25455.58 млн. грн. или 3216.73 млн. долл. США.

 

С начала года остатки по кредитам и задолженности клиентам уменьшились на 4291.49 млн. грн. или 542.3 млн. долл. США (-9.48%), в т.ч. по кредитам юрлицам произошло снижение на 1710.56 млн. грн. или 216.16 млн. долл. США (-9.92%), а по кредитам физическим лицам произошло снижение на 2580.93 млн. грн. или 326.14 млн. долл. США (-9.21%).

 

Весомое снижение активов с начала текущего года прошло за счет роста резервов под обесценение кредитов, которые увеличились на 3764.91 млн. грн. или 475.76 млн. долл. США (56.25%) и по состоянию на 01.10.2010г. составили 10458.44 млн. грн. или 1321.59 млн. долл. США. В сравнении с аналогичным периодом прошлого года резервы увеличились на 4273.9 млн. грн. или 540.08 млн. долл. США (69.11%).

 

Отношение резервов под обесценение кредитов к ссудной задолженности клиентов по состоянию на 01.10.2010г. составило 25.52%, увеличившись с начала года на 10.73% п.п. Среднее значение отношения резервов к кредитам клиентов по банковской системе Украины по состоянию на 01.10.2010г. составило 18.56%.

 

По состоянию на 01.10.2010г. суммарный портфель ценных бумаг банка составил 5546.25 млн. грн. или 700.86 млн. дол. США, увеличившись с начала года на 4933.01 млн. грн. или 623.37 млн. долл. США (804.41%).

 

В анализируемом периоде значительное увеличение активов по ценным бумагам пришлось на ценные бумаги в портфеле банка на продажу, которые увеличились на 4933.01 млн. грн. или 623.37 млн. долл. США (804.41%), в т.ч. в сравнении с аналогичным периодом прошлого года увеличение составило 4931.69 млн. грн. или 623.2 млн. долл. США (802.47%).

 

Средства в банках за 9 месяцев увеличились на 60.22 млн. грн. или 7.61 млн. долл. США (6.83%), в т.ч. на 370.94 млн. грн. или 46.87 млн. долл. США за счет иностранной валюты. В сравнении с 9 месяцами 2009 года средства в банках увеличились на 525.94 млн. грн. или 66.46 млн. долл. США (126.28%). По состоянию на 01.10.2010г. средства в банках составили 942.43 млн. грн. или 119.09 млн. долл. США.

 

С начала года на 166.16 млн. грн. или 21 млн. долл. США увеличились остатки прочих финансовых активов (конверсионные форексные сделки; 61.37%), в т.ч. в сравнении с аналогичным периодом прошлого года рост составил 194.74 млн. грн. или 24.61 млн. долл. США (80.42%). По состоянию на 01.10.2010г. прочие финансовые активы составили 436.9 млн. грн. или 55.21 млн. долл. США.

 

В части оценки изменение валютной составляющей, если на начало года доля активов в иностранной валюте составляла 72.4%, то уже на 01.10.2010г. снизилась до 61.05%, и на 14.42% п.п. понизилось значение в сравнении с аналогичным периодом прошлого года. Среднее значение валютной составляющей активов по банковской системе Украины по состоянию на 01.10.2010г. составило 43.44%. Таким образом, валютный риск – выше среднего уровня.

 

ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

 

По состоянию на 01.10.2010г. обязательства банка составили 40245.69 млн. грн. или 5085.7 млн. долл. США, уменьшившись с начала года на 1200.61 млн. грн. или 151.72 млн. долл. США (-2.9%). В сравнении с аналогичным периодом прошлого года обязательства уменьшились на 3191.42 млн. грн. или 403.29 млн. долл. США (-7.35%).

 

Основное уменьшение обязательств с начала текущего года прошло по средствам банков, которые по состоянию на 01.10.2010г. составили 12026.66 млн. грн. или 1519.77 млн. долл. США, уменьшившись с начала года на 4104.87 млн. грн. или 518.72 млн. долл. США (-25.45%), в т.ч. на 3000.75 млн. грн. или 379.19 млн. долл. США в иностранной валюте. В сравнении с аналогичным периодом прошлого года средства банков сократились на 6702.28 млн. грн. или 846.94 млн. долл. США (-35.79%).

За анализируемый период средства корпоративных клиентов увеличились на 1474.19 млн. грн. или 186.29 млн. долл. США (34.87%), в т.ч. 515.89 млн. грн. или 65.19 млн. долл. США (34.99%) в иностранной валюте. Изменение в остатках средств корпоративных клиентов пришлось на увеличение остатков по средствам до востребования в сумме 758.11 млн. грн. или 95.8 млн. долл. США (51.4%) и увеличение остатков по срочным счетам в сумме 716.08 млн. грн. или 90.49 млн. долл. США (48.6%). По состоянию на 01.10.2010г. средства корпоративных клиентов составили 5701.42 млн. грн. или 720.47 млн. долл. США, в т.ч. 37.32% в иностранной валюте.

 

В то же время с начала года остатки по средствам физических лиц увеличились с начала года на 2378.31 млн. грн. или 300.54 млн. долл. США (23.97%), в т.ч. 1455.17 млн. грн. или 183.88 млн. долл. США (61.18%) в иностранной валюте. Изменение в остатках средств физических лиц пришлось на уменьшение остатков по средствам до востребования в сумме 250.18 млн. грн. или 31.61 млн. долл. США (-10.52%) и увеличение по срочным счетам в сумме 2628.5 млн. грн. или 332.15 млн. долл. США (110.52%). По состоянию на 01.10.2010г. средства физических лиц составили 12299.94 млн. грн. или 1554.3 млн. долл. США, в т.ч. 66.37% в иностранной валюте.

 

С начала года на 399.94 млн. грн. или 50.54 млн. долл. США увеличились остатки прочих финансовых обязательств (конверсионные форексные сделки; 164.1%), в т.ч. в сравнении с аналогичным периодом прошлого года произошел рост на 184.64 млн. грн. или 23.33 млн. долл. США (40.22%). По состоянию на 01.10.2010г. прочие финансовые обязательства составили 643.66 млн. грн. или 81.34 млн. долл. США.

 

В части оценки изменения валютной составляющей, если на начало года доля обязательств в иностранной валюте составляла 82.44% то уже на 01.10.2010г. в размере 79.75%, а также на 3.67% п.п. меньше значения за аналогичный период прошлого года. Среднее значение валютной составляющей обязательств по банковской системе Украины по состоянию на 01.10.2010г. составило 56.25%.

 

СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ

По состоянию на 01.10.2010г. собственный капитал банка составил 3055.3 млн. грн. или 386.09 млн. долл. США, уменьшившись с начала года на 1846.24 млн. грн. или 233.3 млн.  долл. США (-37.67%), в том числе по сравнению с аналогичным периодом прошлого года капитал уменьшился на 1961.24 млн. грн. или 247.83 млн. долл. США (-39.1%).  В то же время уставный капитал банка с начала года не изменился по состоянию на 01.10.2010г. составил 5280 млн. грн. или 667.21 млн. долл. США или 172.81% от собственного капитала, т.к. банк является убыточным.

 

Резервы переоценки увеличились на 152.73 млн. грн. или 19.3 млн. долл. США (4960.44% с начала года).

 

ФИНАНСОВЫЙ РЕЗУЛЬТАТ

 

По состоянию на 01.10.2010г. финансовый результат банка составил -2056.9 млн. грн. или -259.92 млн. долл. США, что меньше на 923.65 млн. грн. или 116.72 млн. долл. США (81.5%) результата за аналогичный период прошлого года. Таким образом, банк является – убыточным, как за 9 месяцев т.г., так и за аналогичный период прошлого года.

 

79.41% в общем доходе[1] приходится на чистый процентный доход, который составил 2109.95 млн. грн. или 266.63 млн. долл. США, что на 222.65 млн. грн. или 28.14 млн. долл. США (-9.55%) меньше результата за аналогичный период прошлого года.

 

Снижение результативности чистого процентного дохода произошло за счет большего снижения процентного дохода на 614.65 млн. грн. или 77.67 млн. долл. США (-11.74%) и меньшего снижения процентного расхода на 392 млн. грн. или 49.54 млн. долл. США (-13.51%).

 

14.34% в общем доходе  приходится на чистый комиссионный доход, который на отчетную дату составил 381.15 млн. грн. или 48.16 млн. долл. США, что на 8.46 млн. грн. или 1.07 млн. долл. США (-2.17%) меньше результата за аналогичный период прошлого года.

 

Снижение результативности чистого комиссионного дохода произошло за счет снижения комиссионного дохода в сумме на 10.8 млн. грн. или 0.3 млн. долл. США (-2.46%) и снижения комиссионного расхода на 2.34 млн. грн. или 0.3 млн. долл. США (-4.69%).

 

Административные и прочие операционные расходы за 9 месяцев т.г. составили 1376.52 млн. грн. или 173.95 млн. долл. США, увеличившись в сравнении с аналогичным периодом прошлого года на 13.25 млн. грн. или 1.67 млн. долл. США (0.97%).

 

Значение показателя отношения административных и прочих операционных расходов к общему доходу (CIR) составило за 9 месяцев т.г. 51.81%, что на 9.92% п.п. больше показателя за 9 месяцев 2009 года, тем самым характеризуя значительное снижение процентного дохода.

 

Отчисления в резервы под задолженность по кредитам составили за 9 месяцев 2010 года 4059.75 млн. грн. или 513.02 млн. долл. США, что на 609.96 млн. грн. или 77.08 млн. долл. США больше показателя за аналогичный период прошлого года (17.68%).

 

P.S. – значения в долл. США пересчитаны по курсу на 01.10.2010г. равное 7.9135 грн. за $1.

Аналитическая информация подготовлена на основании официально опубликованных данных на сайте Национального банка Украины и финансовой отчетности банков полученной с официальных сайтов банков, а также от представителей коммерческих банков Украины.

Наиболее полную информацию о финансовых показателях коммерческих банков Украины можно посмотреть на сайте Информационно-аналитического портала «НБРА-IBRA» по ссылке на «Рэнкинги банков», а увидеть какой банк является надежным нажав по ссылке «Рейтинги банков».

 

< Предыдущая		Следующая >

( 0 Votes )