Рейтинговое агентство «НБРА-IBRA» подтвердило рейтинг ОАО "Укрэксимбанк" на уровне «ua1+/uaААА»

Рейтинговое агентство «НБРА-IBRA» подтвердило рейтинг кредитоспособности ОАО "Укрэксимбанк"  на уровне «ua1+/uaААА» — «очень высокий уровень кредитоспособности». Прогноз — «позитивный». Таким образом, банк имеет ОЧЕНЬ ВЫСОКУЮ СПОСОБНОСТЬ выполнить финансовые обязательства, с позитивными перспективами.

 

Финансовое состояние оценивается как устойчивое и стабильное. Денежные потоки и ликвидность более чем достаточны для  предотвращения любых рисков. Коммерческий банк может с высокой вероятностью обеспечить своевременное выполнение всех финансовых обязательств как текущих, так и возникающих в ходе его деятельности, даже в условиях существенных неблагоприятных изменений макроэкономических и рыночных показателей. Ua1+ с позитивными перспективами, кредитный риск отсутствует полностью. Бальные показатели надежности находятся в “росте”.

 

Рейтинг банка определен по национальной рейтинговой шкале, на которое указывают литеры “ua” в установлении кредитного рейтинга. Национальная рейтинговая шкала позволяет измерять уровень кредитного риска в экономике Украины без учета суверенного рейтинга страны и предназначен для использования на внутреннем финансовом рынке страны.

 

В соответствии с Национальной рейтинговой шкалы, утвержденной Постановлением Кабинета министров Украины №665 от 26.04.2007г., заемщик или отдельный долговой инструмент с рейтингом uaAAA характеризуется высокой кредитоспособностью по сравнению с другими украинскими заемщиками или долговыми инструментами. Прогноз «позитивный» или знак «+» указывают на повышение рейтинга и/или позитивное движение основных финансовых показателей.

 

В качестве факторов поддержки рейтинговой оценки рейтинговое агентство НБРА-IBRA отмечает рост основных показателей (чистые доходы, прибыль, операционные расходы, обязательства), хороший уровень достаточности капитала, высокое качество ссудного портфеля.

В качестве положительного фактора рейтинговое агентство отмечает хороший уровень достаточности собственного капитала Банка. За предшествующие 12 месяцев значения финансовой устойчивости Банка (отношение собственного капитала к балансовой стоимости активов) колеблются в диапазоне 22,56-24,35%; на 1 октября 2012 года значение показателя составило 22,56%. Среднее значение показателя по банковской системе Украины составляет 14,8%.

 

Динамика совокупной величины чистых процентных доходов Банка носит позитивный характер, что, безусловно, выступает в качестве поддержки рейтинговой оценки. По состоянию на 01.10.2012 они увеличились на 120,6 млн. грн., или 4,9% по сравнению с аналогичным периодом 2011 года и составили 2 606,6 млн. грн.

 

Доля чистых комиссионных, торговых и прочих доходов в общих доходах по состоянию на 01.10.2012 составили 22,2%, увеличившись в сравнении с аналогичным периодом 2011 года на 1,92 п.п.

 

Удельный вес административных и прочих операционных расходов к общим доходам составили 25,9%, что ниже минимальной доходной маржи для банков Украины в 30%.

 

В числе позитивных факторов можно также отметить высокую прибыльность Банка. По итогам 3-х кварталов 2012 года показатели прибыли Банка продемонстрировали существенный рост: прибыль до резервов и налогообложения составила 2 481,7 млн. грн., увеличившись в сравнении с аналогичным периодом прошлого года на 2,9%; чистая прибыль составила 71,5 млн. грн. (+12,4 млн. грн. или 20,9% по сравнению с аналогичным периодом 2011 года).

 

В течение длительного периода деятельности на финансовом рынке Украины Банк динамично развивался и прошел проверку финансовым кризисом, продемонстрировав совершенно безубыточную деятельность. Банк занимает 10 место по величине чистой прибыли в банковской системы Украины.

 

Положительное влияние на рейтинговую оценку оказывает сохранение достаточно высокого качества ссудных активов Банка. Структура ссудной задолженности характеризуется низкой долей негативно-классифицированных активов.

 

Показатель отношения доходных активов к платным ресурсам по состоянию на 1 октября 2012 года выше рекомендуемого значения (105%) и составил 118,1%, что указывает на сильные потенциальные возможности увеличения чистого процентного дохода, а следовательно и процентного дохода.

 

Банк занимает 3 место по величине кредитов клиентам в банковской системы Украины.

 

Дополнительным фактором, поддерживающим уровень рейтинговой оценки Банка, является высокое качество обязательных нормативов, рассчитанное в соответствии с методологией рейтингового агентства.

Структура обязательств Банка характеризуется низкой зависимостью от привлеченных средств населения. По состоянию на 1 октября 2012 года доля средств физических лиц в обязательствах Банка составляет 24,9%, что ниже среднего показателя по банковской системе (37%).

 

В числе факторов риска можно отметить низкий рост валюты баланса и чистого процентного дохода.

На протяжении рассматриваемого периода (2010-2012 годы) отмечен слабый активов Банка. Активы Банка выросли на 1 октября 2012 года на 4,8% по сравнению с аналогичным периодом 2011 года (средний показатель по банковской системе 8,6%). По состоянию на 1 октября 2012 года активы Банка оцениваются в 78 674,4 млн. грн. Банк занимает 3 место по величине активов в банковской системы Украины.

 

Кроме того, темпы роста чистого процентного дохода только в 0,97 раза превышают темпы роста балансовой стоимости активов (по состоянию на 01.01.2012 значение показателя составляло 1,02 раза).

 

Заключение: аналитики рейтингового агентства НБРА-IBRA считают, что Банк или отдельный долговой инструмент характеризуется высокой кредитоспособностью по сравнению с другими украинскими заемщиками или долговыми инструментами. Финансовое состояние такого заемщика дает возможность предотвратить предсказуемые риски в краткосрочном периоде. Риск несвоевременного выполнения обязательств минимальный.

 

 

Справка от ИАП НБРА-IBRA

Открытое акционерное общество «Государственный Экспортно-Импортный Банк Украины» создан 3 января 1992 года, согласно указу Президента Украины № 29 и уже 23 января банк получил свою первую лицензию. 5 мая 2009 года постановлением кабинета министров Украины было изменено полное название банка.Сегодня банк — публичное акционерное общество, 100% акций которого принадлежит государству в лице Кабинета Министров. Кроме этого, банк имеет 2 представительства за границей — в Нью-Йорке и Лондоне. Топ-менеджер — Удовиченко Николай Николаевич.

 

Ключевое направление деятельности ОАО "Укрэксимбанк" - финансирование внешнеэкономической деятельности страны. Однако в последнее время Укрэксимбанк поэтапно становится универсальным банком, который обслуживает физические и юридические лица. Укрэксимбанк является членом Ассоциации украинских банков.

 

Основная специализация банка на обслуживании корпоративных клиентов и физических лиц. В базовый набор услуг для юридических лиц входит: клиент-банк; кредитование; депозитарная деятельность хранителя ценных бумаг; финансирование внешнеторговых операций; услуги по размещению денежных средств; депозитный вклады; операции с банковскими металлами; инкассация и т.д.

 

Населению банк предлагает открытие вкладов в национальной и иностранных валютах; расчетно-кассовое обслуживание; кредиты на приобретение жилья, автомобилей, товаров длительного пользования; перевод наличности и вкладов; выплаты зарплат, пенсий, социальной помощи; выпуск и обслуживание платежных карт VISA и MasterCard и т.д.

 

Примечание:

Кредитный рейтинг может быть изменен, приостановлен или отозван в случае появления новой существенной информации, недостаточности необходимой информации для обновления рейтинга или по иным причинам, которые рейтинговое агентство считает достаточными для принятия таких решений.

Рейтинговая шкала не является абсолютной мерой кредитного риска, а только отражает мнение рейтингового агентства о надежности (кредитоспособности) объекта рейтингования относительно других объектов. Для определения рейтинговой оценки отдельные качественные и количественные показатели банка сравниваются со средними показателями по банковской системе Украины и соответствующими показателями банков-аналогов в базе данных ИАП (РА) «НБРА-IBRA».

Определение уровня кредитного рейтинга осуществляется на основе специально разработанной авторской методики с учетом требования действующего украинского законодательства и стандартов международной отчетности. В каждом случае присвоенный кредитный рейтинг не является рекомендацией в осуществлении каких-либо форм кредитования объекта рейтингования, покупке или продаже его ценных бумаг.  ИАП (РА) «НБРА-IBRA» не выступает гарантом и не несет ответственности по каким-либо долговым обязательствам объекта рейтингования.

НБРА-IBRA лично не проводит аудит или другие проверки информации и может в случае необходимости полагаться на непроверенные финансовые данные, предоставленные заказчиком. Уровень кредитного рейтинга зависит от качества, однородности и полноты информации, которая имеется в распоряжении рейтингового агентства.

Для установления (обновления) кредитного рейтинга ИАП (РА) «НБРА-IBRA» использует внутреннюю и квартальную финансовую отчетность банка на отчетную дату, за предшествующие 3 года, а также публичную информацию и собственные базы данных.

Во время определения рейтинговой оценки были обобщены наиболее существенные факторы, которые влияют на уровень кредитного рейтинга банковского учреждения.

 

Если Ваш банк хотел бы предварительно узнать рейтинговую оценку или получить рейтинг, с публикацией на страницах сайта и в поиcковиках Яндекса и Google - пишите заяку в произвольной форме на Этот e-mail адрес защищен от спам-ботов, для его просмотра у Вас должен быть включен Javascript .Стоимость предварительной оценки - 100 грн., публикация заключения (при желании банка) - 500 грн. Если оценка рейтинга банка ниже средней оценки, т.е. 4 или 5 класс, то РА "НБРА-IBRA" рейтинг не публикует, чтобы избежать негативной реакции со стороны действующих и потенциальных клиентов, а так же избежать отрицательных последствй для банковской системы Украины.

© При использовании данной информации ссылка на ИАП (РА) "НБРА-IBRA" (http://ibra.com.ua) обязательна, для интернет-изданий - гиперссылка.

 

< Предыдущая		Следующая >

( 0 Votes )