ВиЭйБи банк (Украина) - "VAB": сравнительные результаты деятельности за 9 месяцев 2010 года

Рейтинговое агентство "НБРА-IBRA" с 13.11.2010г. приступило к новому проекту о публикации краткой финансовой информации о результатах деятельности коммерческих банков Украины за 9 месяцев 2010 года. Ежедневно, начиная со второй половины ноября месяца будут публиковаться матриалы по коммерческим банкам отнесенных к I и II группам по классификации НБУ.

 

АКТИВЫ

 

По состоянию на 01.10.2010г. активы банка составили 6785.39 млн. грн. или 857.44 млн. долл. США, уменьшились с начала года на 472.78 млн. грн. или 59.74 млн. долл. США (-6.51%). В сравнении с аналогичным периодом прошлого года активы уменьшились на 657.86 млн. грн. или 83.13 млн. долл. США (-8.84%).

 

По состоянию на 01.10.2010г. кредиты и задолженность клиентов составила 5922.68 млн. грн. или 748.43 млн. долл. США, в т.ч. по корпоративным клиентам 4271.65 млн. грн. или 539.79 млн. долл. США и по физическим лицам 1651.03 млн. грн. или 208.63 млн. долл. США.

 

С начала года остатки по кредитам и задолженности клиентам уменьшились на 235.28 млн. грн. или 29.73 млн. долл. США (-3.82%), в т.ч. по кредитам юрлицам произошло снижение на 64.12 млн. грн. или 8.1 млн. долл. США (-1.48%), а по кредитам физическим лицам произошло снижение на 171.16 млн. грн. или 21.63 млн. долл. США (-9.39%).

 

Весомое снижение активов с начала текущего года прошло за счет роста резервов под обесценение кредитов, которые увеличились на 320.23 млн. грн. или 40.47 млн. долл. США (42.6%) и по состоянию на 01.10.2010г. составили 1072 млн. грн. или 135.46 млн. долл. США. В сравнении с аналогичным периодом прошлого года резервы увеличились на 558.23 млн. грн. или 70.54 млн. долл. США (108.65%).

 

Отношение резервов под обесценение кредитов к ссудной задолженности клиентов по состоянию на 01.10.2010г. составило 18.1%, увеличившись с начала года на 5.89% п.п. Среднее значение отношения резервов к кредитам клиентов по банковской системе Украины по состоянию на 01.10.2010г. составило 18.56%.

 

По состоянию на 01.10.2010г. суммарный портфель ценных бумаг банка составил 276.56 млн. грн. или 34.95 млн. дол. США, увеличившись с начала года на 206.23 млн. грн. или 26.06 млн. долл. США (293.22%).

 

В анализируемом периоде значительное увеличение активов по ценным бумагам пришлось на ценные бумаги в портфеле банка на продажу, которые увеличились на 119.98 млн. грн. или 15.16 млн. долл. США (170.58%), в т.ч. в сравнении с аналогичным периодом прошлого года увеличение составило 114.23 млн. грн. или 14.43 млн. долл. США (150.14%).

 

Средства в банках за 9 месяцев уменьшились на 274.86 млн. грн. или 34.73 млн. долл. США (-73.21%), в т.ч. на 159.96 млн. грн. или 20.21 млн. долл. США за счет иностранной валюты. Однако в сравнении с 9 месяцами 2009 года средства в банках уменьшились на 348.37 млн. грн. или 44.02 млн. долл. США (-77.6%). По состоянию на 01.10.2010г. средства в банках составили 100.58 млн. грн. или 12.71 млн. долл. США, в т.ч. 34.1 млн. грн. или 4.31 млн. долл. США (33.91%) в иностранной валюте.

 

С начала года на 129.96 млн. грн. или 16.42 млн. долл. США уменьшились остатки прочих финансовых активов (конверсионные форексные сделки; -59.69%), в т.ч. в сравнении с аналогичным периодом прошлого года снижение составил 148.77 млн. грн. или 18.8 млн. долл. США (-62.89%). По состоянию на 01.10.2010г. прочие финансовые активы составили 87.77 млн. грн. или 11.09 млн. долл. США.

 

В части оценки изменение валютной составляющей, если на начало года доля активов в иностранной валюте составляла 51.93%, то уже на 01.10.2010г. снизилась до 45.33%, и на 8.87% п.п. снизилась в сравнении с аналогичным периодом прошлого года. Среднее значение валютной составляющей активов по банковской системе Украины по состоянию на 01.10.2010г. составило 43.44%. Таким образом, валютный риск – выше среднего уровня.

 

ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

 

По состоянию на 01.10.2010г. обязательства банка составили 6190.33 млн. грн. или 782.25 млн. долл. США, уменьшившись с начала года на 395.66 млн. грн. или 50 млн. долл. США (-6.01%). В сравнении с аналогичным периодом прошлого года обязательства уменьшились на 504.29 млн. грн. или 63.73 млн. долл. США (-7.53%).

 

Основное уменьшение обязательств с начала текущего года прошло по средствам банков, которые  по состоянию на 01.10.2010г. составили 1138.61 млн. грн. или 143.88 млн. долл. США, уменьшившись с начала года на 1514.98 млн. грн. или 191.44 млн. долл. США (-57.09%), в т.ч. на 1130.32 млн. грн. или 142.84 млн. долл. США в иностранной валюте. В сравнении с аналогичным периодом прошлого года средства банков сократились на 1745.04 млн. грн. или 220.51 млн. долл. США (-60.52%).

 

Остатки по средствам корпоративных клиентов с начала года выросли на 11.99 млн. грн. или 1.52 млн. долл. США (1.2%), в т.ч. 64.8 млн. грн. или 8.19 млн. долл. США (-540.34%) в иностранной валюте. Изменение в остатках средств корпоративных клиентов пришлось на уменьшение остатков по средствам до востребования в сумме 10.09 млн. грн. или 1.27 млн. долл. США (-84.12%) и увеличение остатков по срочным счетам в сумме 22.08 млн. грн. или 2.79 млн. долл. США (184.12%). По состоянию на 01.10.2010г. средства корпоративных клиентов составили 1009.88 млн. грн. или 127.61 млн. долл. США, в т.ч. 38.97% в иностранной валюте.

 

В то же время с начала года остатки по средствам физических лиц увеличились с начала года на 892.33 млн. грн. или 112.76 млн. долл. США (46.17%), в т.ч. 255.87 млн. грн. или 32.33 млн. долл. США (28.67%) в иностранной валюте. Изменение в остатках средств физических лиц пришлось на увеличение остатков по средствам до востребования в сумме 312.52 млн. грн. или 39.49 млн. долл. США (35.02%) и увеличение по срочным счетам в сумме 579.82 млн. грн. или 73.27 млн. долл. США (64.98%). По состоянию на 01.10.2010г. средства физических лиц составили 2824.9 млн. грн. или 356.97 млн. долл. США, в т.ч. 51.97% в иностранной валюте.

 

С начала года на 110.14 млн. грн. или 13.92 млн. долл. США уменьшились остатки прочих финансовых обязательств (конверсионные форексные сделки; -51.76%), в т.ч. в сравнении с аналогичным периодом прошлого года произошло снижение на 75.15 млн. грн. или 9.5 млн. долл. США (-42.26%). По состоянию на 01.10.2010г. прочие финансовые обязательства составили 102.66 млн. грн. или 12.97 млн. долл. США.

 

В части оценки изменения валютной составляющей, если на начало года доля обязательств в иностранной валюте составляла 60.58%, то уже на 01.10.2010г. в размере 52.73%, а также на 8.77% п.п. меньше значения за аналогичный период прошлого года. Среднее значение валютной составляющей обязательств по банковской системе Украины по состоянию на 01.10.2010г. составило 56.25%.

 

СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ

По состоянию на 01.10.2010г. собственный капитал банка составил 595.07 млн. грн. или 75.2 млн. долл. США, уменьшившись с начала года на 77.12 млн. грн. или 9.75 млн.  долл. США (-11.47%), в том числе по сравнению с аналогичным периодом прошлого года капитал уменьшился на 153.56 млн. грн. или 19.41 млн. долл. США (-20.51%).  В то же время уставный капитал банка с начала года увеличился на 155.98 млн. грн. или 19.71 млн. долл. США (+28.7%) и по состоянию на 01.10.2010г. составил 698.62 млн. грн. или 88.28 млн. долл. США или 117.4% от собственного капитала, т.к. банк является убыточным.

 

Резервы переоценки уменьшились на 1.87 млн. грн. или 0.24 млн. долл. США (-3.19% с начала года).

 

ФИНАНСОВЫЙ РЕЗУЛЬТАТ

 

По состоянию на 01.10.2010г. финансовый результат банка составил (-298.26) млн. грн. или (-37.69) млн. долл. США, что меньше на 155.55 млн. грн. или 19.66 млн. долл. США (108.99%) результата за аналогичный период прошлого года. Таким образом, банк является – убыточным, как за 9 месяцев т.г., так и за аналогичный период прошлого года.

 

16.77% в общем доходе[1] приходится на чистый процентный доход, который составил 44.46 млн. грн. или 5.62 млн. долл. США, что на 198.33 млн. грн. или 25.06 млн. долл. США (-81.69%) меньше результата за аналогичный период прошлого года. Среднее значение чистого процентного дохода по банковской системе Украины за 9 месяцев 2010 года составило 69.0%.

 

Снижение результативности чистого процентного дохода произошло в основном за счет  снижения процентного дохода на 167.47 млн. грн. или 21.16 млн. долл. США (-22.23%).

 

30.09% в общем доходе  приходится на чистый комиссионный доход, который на отчетную дату составил 79.79 млн. грн. или 10.08 млн. долл. США, что на 21.55 млн. грн. или 2.72 млн. долл. США (-21.27%) меньше результата за аналогичный период прошлого года. Среднее значение чистого комиссионного дохода по банковской системе Украины за 9 месяцев 2010 года составило 21.7%.

 

Снижение результативности чистого комиссионного дохода произошло в основном за счет снижения комиссионного дохода в сумме на 29.56 млн. грн. или 1.01 млн. долл. США (-23.04%).

 

Административные и прочие операционные расходы за 9 месяцев т.г. составили 321.43 млн. грн. или 40.62 млн. долл. США, увеличившись в сравнении с аналогичным периодом прошлого года на 3.7 млн. грн. или 0.47 млн. долл. США (1.16%).

 

Значение показателя отношения административных и прочих операционных расходов к общему доходу (CIR) составило за 9 месяцев т.г. 121.22%, что на 39.72% п.п. больше показателя за 9 месяцев 2009 года, тем самым характеризуя снижение чистого процентного и комиссионного доходов.

 

Отчисления в резервы под задолженность по кредитам составили за 9 месяцев 2010 года 330.8 млн. грн. или 41.8 млн. долл. США, что на 101.51 млн. грн. или 12.83 млн. долл. США больше показателя за аналогичный период прошлого года (44.27%).

 

P.S. – значения в долл. США пересчитаны по курсу на 01.10.2010г. равное 7.9135 грн. за $1.

Аналитическая информация подготовлена на основании официально опубликованных данных на сайте Национального банка Украины и финансовой отчетности банков полученной с официальных сайтов банков, а также от представителей коммерческих банков Украины.

Наиболее полную информацию о финансовых показателях коммерческих банков Украины можно посмотреть на сайте Информационно-аналитического портала «НБРА-IBRA» по ссылке на «Рэнкинги банков», а увидеть какой банк является надежным нажав по ссылке «Рейтинги банков».

 

< Предыдущая		Следующая >

( 0 Votes )