Имексбанк (Украина): сравнительные результаты деятельности за 9 месяцев 2010 года
Рейтинговое агентство "НБРА-IBRA" с 13.11.2010г. приступило к новому проекту о публикации краткой финансовой информации о результатах деятельности коммерческих банков Украины за 9 месяцев 2010 года. Ежедневно, начиная со второй половины ноября месяца будут публиковаться матриалы по коммерческим банкам отнесенных к I и II группам по классификации НБУ.
АКТИВЫ
По состоянию на 01.10.2010г. активы банка составили 6030.06 млн. грн. или 762 млн. долл. США, увеличились с начала года на 367.38 млн. грн. или 46.42 млн. долл. США (6.49%). В сравнении с аналогичным периодом прошлого года активы увеличились на 1080.43 млн. грн. или 136.53 млн. долл. США (21.83%).
По состоянию на 01.10.2010г. кредиты и задолженность клиентов составила 5218.11 млн. грн. или 659.39 млн. долл. США, в т.ч. по корпоративным клиентам 4644.44 млн. грн. или 586.9 млн. долл. США и по физическим лицам 573.66 млн. грн. или 72.49 млн. долл. США.
Остатки по кредитам и задолженности клиентам с начала года увеличились на 1316.06 млн. грн. или 166.31 млн. долл. США (33.73%), в т.ч. по кредитам юрлицам произошел рост на 1377.09 млн. грн. или 174.02 млн. долл. США (42.15%), а по кредитам физическим лицам произошло снижение на 61.04 млн. грн. или 7.71 млн. долл. США (-9.62%).
С начала года произошел рост резервов под обесценение кредитов, которые увеличились на 122.96 млн. грн. или 15.54 млн. долл. США (47.38%) и по состоянию на 01.10.2010г. составили 382.45 млн. грн. или 48.33 млн. долл. США. В сравнении с аналогичным периодом прошлого года резервы увеличились на 176.66 млн. грн. или 22.32 млн. долл. США (85.85%).
Отношение резервов под обесценение кредитов к ссудной задолженности клиентов по состоянию на 01.10.2010г. составило 7.33%, увеличившись с начала года на 0.68% п.п. Среднее значение отношения резервов к кредитам клиентов по банковской системе Украины по состоянию на 01.10.2010г. составило 18.56%.
Средства в банках за 9 месяцев увеличились на 127.12 млн. грн. или 16.06 млн. долл. США (148.07%), в т.ч. на 195.18 млн. грн. или 24.66 млн. долл. США за счет иностранной валюты. Однако в сравнении с 9 месяцами 2009 года средства в банках увеличились на 194.95 млн. грн. или 24.64 млн. долл. США (1082.16%). По состоянию на 01.10.2010г. средства в банках составили 212.97 млн. грн. или 26.91 млн. долл. США, в т.ч. 212.97 млн. грн. или 26.91 млн. долл. США (100%) в иностранной валюте.
С начала года на 1.31 млн. грн. или 0.17 млн. долл. США уменьшились остатки прочих финансовых активов (конверсионные форексные сделки; -11.9%), в т.ч. в сравнении с аналогичным периодом прошлого года снижение составил 2.73 млн. грн. или 0.34 млн. долл. США (-21.93%). По состоянию на 01.10.2010г. прочие финансовые активы составили 9.72 млн. грн. или 1.23 млн. долл. США.
В части оценки изменение валютной составляющей, если на начало года доля активов в иностранной валюте составляла 13.7%, то уже на 01.10.2010г. снизилась до 11.46%, и на 6.2% п.п. снизилась в сравнении с аналогичным периодом прошлого года. Среднее значение валютной составляющей активов по банковской системе Украины по состоянию на 01.10.2010г. составило 43.44%. Таким образом, валютный риск – ниже среднего уровня.
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
По состоянию на 01.10.2010г. обязательства банка составили 5074.06 млн. грн. или 641.19 млн. долл. США, увеличившись с начала года на 251.24 млн. грн. или 31.75 млн. долл. США (5.21%). В сравнении с аналогичным периодом прошлого года обязательства увеличились на 1014.31 млн. грн. или 128.17 млн. долл. США (24.98%).
Основное увеличение обязательств с начала текущего года прошло по средствам физических лиц, которые увеличились с начала года на 170.17 млн. грн. или 21.5 млн. долл. США (14.04%), в т.ч. 46 млн. грн. или 5.81 млн. долл. США (27.03%) в иностранной валюте. Изменение в остатках средств физических лиц пришлось на уменьшение остатков по средствам до востребования в сумме 52.91 млн. грн. или 6.69 млн. долл. США (-31.09%) и увеличение по срочным счетам в сумме 223.08 млн. грн. или 28.19 млн. долл. США (131.09%). По состоянию на 01.10.2010г. средства физических лиц составили 1382 млн. грн. или 174.64 млн. долл. США, в т.ч. 37.96% в иностранной валюте.
В то же время с начала года остатки по средствам корпоративных клиентов, которые уменьшились на 29.39 млн. грн. или 3.71 млн. долл. США (-6.26%), в т.ч. 15.84 млн. грн. или 2 млн. долл. США (-53.9%) в иностранной валюте. Изменение в остатках средств корпоративных клиентов пришлось на увеличение остатков по средствам до востребования в сумме 65.09 млн. грн. или 8.23 млн. долл. США (-221.49%) и уменьшение остатков по срочным счетам в сумме 94.48 млн. грн. или 11.94 млн. долл. США (321.49%). По состоянию на 01.10.2010г. средства корпоративных клиентов составили 440.06 млн. грн. или 55.61 млн. долл. США, в т.ч. 9.44% в иностранной валюте.
Остатки по средствам банков по состоянию на 01.10.2010г. составили 3165.09 млн. грн. или 399.96 млн. долл. США, увеличившись с начала года на 115.43 млн. грн. или 14.59 млн. долл. США (3.78%), в т.ч. на 14.58 млн. грн. или 1.84 млн. долл. США в иностранной валюте. В сравнении с аналогичным периодом прошлого года средства банков увеличились на 1119.06 млн. грн. или 141.41 млн. долл. США (54.69%).
С начала года на 5.27 млн. грн. или 0.67 млн. долл. США увеличились остатки прочих финансовых обязательств (конверсионные форексные сделки; 30.23%), в т.ч. в сравнении с аналогичным периодом прошлого года произошло снижение на 4.74 млн. грн. или 0.6 млн. долл. США (-17.26%). По состоянию на 01.10.2010г. прочие финансовые обязательства составили 22.71 млн. грн. или 2.87 млн. долл. США.
В части оценки изменения валютной составляющей, если на начало года доля обязательств в иностранной валюте составляла 15.09%, то уже на 01.10.2010г. в размере 15.48%, а также на 4.59% п.п. меньше значения за аналогичный период прошлого года. Среднее значение валютной составляющей обязательств по банковской системе Украины по состоянию на 01.10.2010г. составило 56.25%.
СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ
По состоянию на 01.10.2010г. собственный капитал банка составил 956 млн. грн. или 120.81 млн. долл. США, увеличившись с начала года на 116.13 млн. грн. или 14.68 млн. долл. США (13.83%), в том числе по сравнению с аналогичным периодом прошлого года капитал увеличился на 66.12 млн. грн. или 8.35 млн. долл. США (7.43%). В то же время уставный капитал банка с начала года увеличился на 95.0 млн. грн. или 12.00 млн. долл. США (+11.9%) и по состоянию на 01.10.2010г. составил 890 млн. грн. или 112.47 млн. долл. США или 93.1% от собственного капитала.
Резервы, капитализированные дивиденды и прочие фонды банка за 9 месяцев уменьшились на 115.79 млн. грн. или 14.63 млн. долл. США (-73.82%).
ФИНАНСОВЫЙ РЕЗУЛЬТАТ
По состоянию на 01.10.2010г. финансовый результат банка составил 21.13 млн. грн. или 2.67 млн. долл. США, что больше на 86.91 млн. грн. или 10.98 млн. долл. США (-132.13%) результата за аналогичный период прошлого года.
82.84% в общем доходе[1] приходится на чистый процентный доход, который составил 226.74 млн. грн. или 28.65 млн. долл. США, что на 99.01 млн. грн. или 12.51 млн. долл. США (77.51%) больше результата за аналогичный период прошлого года. Среднее значение чистого процентного дохода по банковской системе Украины за 9 месяцев 2010 года составило 69.0%.
Повышение результативности чистого процентного дохода произошло за счет роста процентного дохода на 88.75 млн. грн. или 11.21 млн. долл. США (16.29%) и снижения процентного расхода на 10.26 млн. грн. или 1.3 млн. долл. США (-2.46%).
15.64% в общем доходе приходится на чистый комиссионный доход, который на отчетную дату составил 42.82 млн. грн. или 5.41 млн. долл. США, что на 2.19 млн. грн. или 0.28 млн. долл. США (-4.87%) меньше результата за аналогичный период прошлого года. Среднее значение чистого комиссионного дохода по банковской системе Украины за 9 месяцев 2010 года составило 21.7%.
Снижение результативности чистого комиссионного дохода произошло за счет большего снижения комиссионного дохода в сумме на 2.15 млн. грн. или 0.01 млн. долл. США (-4.47%) и меньшего роста комиссионного расхода на 0.04 млн. грн. или 0.01 млн. долл. США (1.35%).
Административные и прочие операционные расходы за 9 месяцев т.г. составили 122.11 млн. грн. или 15.43 млн. долл. США, уменьшившись в сравнении с аналогичным периодом прошлого года на 11.16 млн. грн. или 1.41 млн. долл. США (-8.38%).
Значение показателя отношения административных и прочих операционных расходов к общему доходу (CIR) составило за 9 месяцев т.г. 44.62%, что на -26.67% п.п. меньше показателя за 9 месяцев 2009 года, тем самым характеризуя рост чистого процентного дохода.
Отчисления в резервы под задолженность по кредитам составили за 9 месяцев 2010 года 125.51 млн. грн. или 15.86 млн. долл. США, что на 5.78 млн. грн. или 0.73 млн. долл. США больше показателя за аналогичный период прошлого года (4.83%).
Расходы по налогу на прибыль составили 4.95 млн. грн. или 0.63 млн. долл. США (18.98% от прибыли до налогообложения), что на 4.95 млн. грн. или 0.63 млн. долл. США больше уплаты налога на прибыль за 9 месяцев 2009 года (0%). Среднее значение показателя отношения расходов по налогу на прибыль к прибыли до налогообложения по банковской системе Украины по состоянию на 01.10.2010г. составило 2.92%.
P.S. – значения в долл. США пересчитаны по курсу на 01.10.2010г. равное 7.9135 грн. за $1.
Аналитическая информация подготовлена на основании официально опубликованных данных на сайте Национального банка Украины и финансовой отчетности банков полученной с официальных сайтов банков, а также от представителей коммерческих банков Украины.
Наиболее полную информацию о финансовых показателях коммерческих банков Украины можно посмотреть на сайте Информационно-аналитического портала «НБРА-IBRA» по ссылке на «Рэнкинги банков», а увидеть какой банк является надежным нажав по ссылке «Рейтинги банков».
| < Предыдущая | Следующая > |
|---|
