Приватбанк (Украина): сравнительные результаты деятельности за 9 месяцев 2010 года
Рейтинговое агентство "НБРА-IBRA" с 13.11.2010г. приступило к новому проекту о публикации краткой финансовой информации о результатах деятельности коммерческих банков Украины за 9 месяцев 2010 года. Ежедневно, начиная со второй половины ноября месяца будут публиковаться матриалы по коммерческим банкам отнесенных к I и II группам по классификации НБУ.
АКТИВЫ
По состоянию на 01.10.2010г. активы банка составили 104,398.41 млн. грн. или 13,192.44 млн. долл. США, увеличившись с начала года на 18,332.28 млн. грн. или 2,316.58 млн. долл. США (+21.3%). По сравнению с аналогичным периодом прошлого года активы выросли на 22,888.39 млн. грн. или 2,892.32 млн. долл. США (+28.1%).
По состоянию на 01.10.2010г. кредиты и задолженность клиентов составила 90,976.93 млн. грн. или 11,496.42 млн. долл. США, в т.ч. по корпоративным клиентам 71,647.69 млн. грн. или 9,053.86 млн. долл. США и по физическим лицам 19,329.25 млн. грн. или 2,442.57 млн. долл. США.
Основное увеличение активов с начала текущего года прошло по кредитам и задолженности клиентам на 15,985.02 млн. грн. или 2,019.97 млн. долл. США (+21.3%), в т.ч. по кредитам юрлицам произошел рост на 16,985.83 млн. грн. или 2,146.44 млн. долл. США, а по кредитам физическим лицам произошло снижение на 1,000.81 млн. грн. или 126.47 млн. долл. США. Кроме того, 13.0% в увеличении кредитной задолженности по корпоративным клиентам приходится на иностранную валюту и 10.3% в снижении по физическим лицам.
С начала года резервы под обесценение кредитов выросли на 1,951.07 млн. грн. или 246.55 млн. долл. США (+14.6%) и по состоянию на 01.10.2010г. составили 15,327.91 млн. грн. или 1,936.93 млн. долл. США. В сравнении с аналогичным периодом прошлого года резервы увеличились на 3,549.09 млн. грн. или 448.49 млн. долл. США (+30.1%).
Отношение резервов под обесценение кредитов к ссудной задолженности клиентов по состоянию на 01.10.2010г. составило 16.8%, сократившись с начала года на 1.0 п.п. Среднее значение отношения резервов к кредитам клиентов по банковской системе Украины по состоянию на 01.10.2010г. составило 18.6%.
По состоянию на 01.10.2010г. суммарный портфель ценных бумаг банка составил 531.29 млн. грн. или 67.14 млн. дол. США, уменьшившись с начала года на 20.07 млн. грн. или 2.54 млн. долл. США (-3.6%).
В анализируемом периоде значительное снижение активов в ценных бумагах пришлось на ценные бумаги в портфеле банка до погашения, которые сократились на 51.65 млн. грн. или 6.53 млн. долл. США, в т.ч. в сравнении с аналогичным периодом прошлого года снижение составило 71.29 млн. грн. или 9.01 млн. долл. США.
Средства в банках за 9 месяцев уменьшились на 170.43 млн. грн. или 21.54 млн. долл. США (-3.1%), в т.ч. на 554.82 млн. грн. или 70.11 млн. долл. США за счет иностранной валюты. Однако в сравнении с 9 месяцами 2009 года средства в банках уменьшились на 1,367.06 млн. грн. или 172.75 млн. долл. США (-20.5%). По состоянию на 01.10.2010г. средства в банках составили 5,297.79 млн. грн. или 669.46 млн. долл. США.
С начала года на 6,098.86 млн. грн. или 770.69 млн. долл. США сократились остатки прочих финансовых активов (конверсионные форексные сделки; -84.2%), в т.ч. в сравнении с аналогичным периодом прошлого года снижение составило 2,944.67 млн. грн. или 372.11 млн. долл. США (-72.0%). По состоянию на 01.10.2010г. прочие финансовые активы составили 1,142.31 млн. грн. или 144.35 млн. долл. США.
В части оценки изменение валютной составляющей, если на начало года доля активов в иностранной валюте составляла 42.2%, то уже на 01.10.2010г. сократилась до 40.6%, и на 3.3 п.п. меньше значения за аналогичный период прошлого года. Среднее значение валютной составляющей активов по банковской системе Украины по состоянию на 01.10.2010г. составило 43.4%.
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
По состоянию на 01.10.2010г. обязательства банка составили 92,896.15 млн. грн. или 11,738.95 млн. долл. США, увеличившись с начала года на 17,100.74 млн. грн. или 2,160.96 млн. долл. США (+22.6%). В сравнении с аналогичным периодом прошлого года обязательства выросли на 20,075.31 млн. грн. или 2,536.84 млн. долл. США (+27.6%).
Основное снижение обязательств с начала текущего года прошло по средствам физических лиц, которые увеличились с начала года на 15,197.00 млн. грн. или 1,920.39 млн. долл. США (+44.3%), в т.ч. 6,423.84 млн. грн. или 811.76 млн. долл. США (42.3%) в иностранной валюте. Изменение остатков в средствах физических лиц на 2,406.65 млн. грн. или 304.12 млн. долл. США составили остатки по средствам до востребования (15.8%) и 12,790.35 млн. грн. или 1,616.27 млн. долл. США (84.2%) по срочным счетам.
В то же время с начала года остатки по средствам корпоративных клиентов выросли на 2,714.44 млн. грн. или 343.01 млн. долл. США (+17.5%), в т.ч. 510.82 млн. грн. или 64.55 млн. долл. США (18.8.%) в иностранной валюте. Изменение остатков в средствах корпоративных клиентов в сумме на 1,718.45 млн. грн. или 217.15 млн. долл. США составили остатки по средствам до востребования (63.3%) и 995.99 млн. грн. или 125.86 млн. долл. США (36.7%) по срочным счетам.
Остатки по средствам банков по состоянию на 01.10.2010г. составили 15,609.11 млн. грн. или 1,972.47 млн. долл. США, увеличившись с начала года на 4,229.29 млн. грн. или 534.44 млн. долл. США (+37.2%), в т.ч. на 4,965.59 млн. грн. или 627.48 млн. долл. США в иностранной валюте.
С начала года на 5,159.38 млн. грн. или 651.97 млн. долл. США сократились остатки прочих финансовых обязательств (конверсионные форексные сделки; -68.9%), в т.ч. в сравнении с аналогичным периодом прошлого года уменьшение составило 2,310.95 млн. грн. или 292.03 млн. долл. США (-49.8%).По состоянию на 01.10.2010г. прочие финансовые обязательства составили 2,328.99 млн. грн. или 294.31 млн. долл. США.
В части оценки изменение валютной составляющей, если на начало года доля обязательств в иностранной валюте составляла 54.5%, то уже на 01.10.2010г. в размере 52.7%, а также на 2.7 п.п. меньше значения за аналогичный период прошлого года. Среднее значение валютной составляющей обязательств по банковской системе Украины по состоянию на 01.10.2010г. составило 56.2%.
СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ
По состоянию на 01.10.2010г. собственный капитал банка вырос на 1,231.55 млн. грн. или 155.63 млн. долл. США (+12.0.%), в том числе по сравнению с аналогичным периодом прошлого года капитал вырос на 2,813.08 млн. грн. или 355.48 млн. долл. США (+32.4%). В то же время уставный капитал банка за анализируемый период вырос на 1,049.34 млн. грн. или 132.60 млн. долл. США и по состоянию на 01.10.2010г. составил 8,860.20 млн. грн. или 1,119.63 млн. долл. США или 77.0% от собственного капитала.
Небольшой рост пришелся на резервы переоценки в сумме 164.95 млн. грн. или 20.84 млн. долл. США (+63.3% с начала года) и на резервы, капитализированные дивиденды и прочие фонды в сумме 44.51 млн. грн. или 5.62 млн. долл. США (+4.2% с начала года).
ФИНАНСОВЫЙ РЕЗУЛЬТАТ
По состоянию на 01.10.2010г. финансовый результат банка составил 993.10 млн. грн. или 125.49 млн. долл. США, что больше на 471.46 млн. грн. или 59.58 млн. долл. США (+90.4%) результата за аналогичный период прошлого года.
60.55% в общем доходе[1] приходится на чистый процентный доход, который составил 3,929.35 млн. грн. или 496.54 млн. долл. США, что на 2,049.99 млн. грн. или 259.05 млн. долл. США (-34.3%) меньше результата за аналогичный период прошлого года.
Снижение результативности чистого процентного дохода произошло за счет снижения процентного дохода на 839.28 млн. грн. или 106.06 млн. долл. США (-7.6%), а также роста процентного расхода на 1,210.71 млн. грн. или 152.99 млн. долл. США (+24.1.%).
29.67% в общем доходе приходится на чистый комиссионный доход, который на отчетную дату составил 1,925.37 млн. грн. или 243.30 млн. долл. США, что на 109.71 млн. грн. или 13.86 млн. долл. США (+6.0%) больше результата за аналогичный период прошлого года.
Рост результативности чистого комиссионного дохода произошло за счет увеличения комиссионного дохода на 28.43 млн. грн. или 3.59 млн. долл. США (+1.2%) и снижения комиссионного расхода на 81.28 млн. грн. или 10.27 млн. долл. США (-16.5%).
Административные и прочие операционные расходы за 9 месяцев т.г. составили 2,770.95 млн. грн. или 350.15 млн. долл. США, увеличившись в сравнении с аналогичным периодом прошлого года на 565.39 млн. грн. или 71.45 млн. долл. США (+16.9%).
Значение показателя отношения административных и прочих операционных расходов к общему доходу составило за 9 месяцев т.г. 42.7%, что на 0.7 п.п. меньше показателя за 9 месяцев 2009 года, тем самым характеризуя уменьшение административных расходов.
Отчисления в резервы под задолженность по кредитам составили за 9 месяцев 2010 года 2,681.45 млн. грн. или 338.84 млн. долл. США, что на 1,162.03 млн. грн. или 146.84 млн. долл. США больше показателя за аналогичный период прошлого года (+30.2%).
Расходы по налогу на прибыль составили 72.56 млн. грн. или 9.17 млн. долл. США (6.81% от прибыли до налогообложения), что на 40.01 млн. грн. или 5.06 млн. долл. США больше уплаты налога на прибыль за 9 месяцев 2009 года (+122.9%). Среднее значение показателя отношения расходов по налогу на прибыль к прибыли до налогообложения по банковской системе Украины по состоянию на 01.10.2010г. составило 2.9%.
P.S. – значения в долл. США пересчитаны по курсу на 01.10.2010г. равное 7.9135 грн. за $1.
Аналитическая информация подготовлена на основании официально опубликованных данных на сайте Национального банка Украины и финансовой отчетности банков полученной с официальных сайтов банков, а также от представителей коммерческих банков Украины.
Наиболее полную информацию о финансовых показателях коммерческих банков Украины можно посмотреть на сайте Информационно-аналитического портала «НБРА-IBRA» по ссылке на «Рэнкинги банков», а увидеть какой банк является надежным нажав по ссылке «Рейтинги банков».
| < Предыдущая | Следующая > |
|---|
