Банк "Форум" (Украина): сравнительные результаты деятельности за 9 месяцев 2010 года
Рейтинговое агентство "НБРА-IBRA" с 13.11.2010г. приступило к новому проекту о публикации краткой финансовой информации о результатах деятельности коммерческих банков Украины за 9 месяцев 2010 года. Ежедневно, начиная со второй половины ноября месяца будут публиковаться матриалы по коммерческим банкам отнесенных к I и II группам по классификации НБУ.
АКТИВЫ
По состоянию на 01.10.2010г. активы банка составили 15522.83 млн. грн. или 1961.56 млн. долл. США, уменьшились с начала года на 3930.36 млн. грн. или 496.67 млн. долл. США (-20.2%). В сравнении с аналогичным периодом прошлого года активы уменьшились на 3121.78 млн. грн. или 394.49 млн. долл. США (-16.74%).
По состоянию на 01.10.2010г. кредиты и задолженность клиентов составила 15070.18 млн. грн. или 1904.36 млн. долл. США, в т.ч. по корпоративным клиентам 10687.31 млн. грн. или 1350.52 млн. долл. США и по физическим лицам 4382.87 млн. грн. или 553.85 млн. долл. США.
С начала года остатки по кредитам и задолженности клиентам уменьшились на 1929.57 млн. грн. или 243.83 млн. долл. США (-11.35%), в т.ч. по кредитам юрлицам произошло снижение на 1527.57 млн. грн. или 193.03 млн. долл. США (-12.51%), а по кредитам физическим лицам произошло снижение на 402 млн. грн. или 50.8 млн. долл. США (-8.4%).
Весомое снижение активов с начала текущего года прошло за счет роста резервов под обесценение кредитов, которые увеличились на 1635.37 млн. грн. или 206.66 млн. долл. США (97.47%) и по состоянию на 01.10.2010г. составили 3313.21 млн. грн. или 418.68 млн. долл. США. В сравнении с аналогичным периодом прошлого года резервы увеличились на 1876.65 млн. грн. или 237.15 млн. долл. США (130.63%).
Отношение резервов под обесценение кредитов к ссудной задолженности клиентов по состоянию на 01.10.2010г. составило 21.99%, увеличившись с начала года на 12.12% п.п. Среднее значение отношения резервов к кредитам клиентов по банковской системе Украины по состоянию на 01.10.2010г. составило 18.56%.
По состоянию на 01.10.2010г. суммарный портфель ценных бумаг банка составил 1129.04 млн. грн. или 142.67 млн. дол. США, увеличившись с начала года на 642.7 млн. грн. или 81.22 млн. долл. США (132.15%).
В анализируемом периоде значительное увеличение активов по ценным бумагам пришлось на ценные бумаги в портфеле банка на продажу, которые увеличились на 703.71 млн. грн. или 88.92 млн. долл. США (281.61%), в т.ч. в сравнении с аналогичным периодом прошлого года увеличение составило 718.33 млн. грн. или 90.77 млн. долл. США (305.33%).
Средства в банках за 9 месяцев уменьшились на 22.58 млн. грн. или 2.85 млн. долл. США (-8.27%), в т.ч. на 22.62 млн. грн. или 2.86 млн. долл. США за счет иностранной валюты. Однако в сравнении с 9 месяцами 2009 года средства в банках уменьшились на 3.24 млн. грн. или 0.41 млн. долл. США (-1.28%). По состоянию на 01.10.2010г. средства в банках составили 250.53 млн. грн. или 31.66 млн. долл. США, в т.ч. 152.3 млн. грн. или 19.25 млн. долл. США (60.79%) в иностранной валюте.
С начала года на 1.63 млн. грн. или 0.21 млн. долл. США уменьшились остатки прочих финансовых активов (конверсионные форексные сделки; -7.11%), в т.ч. в сравнении с аналогичным периодом прошлого года рост составил 3.06 млн. грн. или 0.39 млн. долл. США (16.73%). По состоянию на 01.10.2010г. прочие финансовые активы составили 21.32 млн. грн. или 2.69 млн. долл. США.
В части оценки изменение валютной составляющей, если на начало года доля активов в иностранной валюте составляла 71.32%, то уже на 01.10.2010г. снизилась до 58.47%, и на 11.5% п.п. снизились в сравнении с аналогичным периодом прошлого года. Среднее значение валютной составляющей активов по банковской системе Украины по состоянию на 01.10.2010г. составило 43.44%. Таким образом, валютный риск – выше среднего уровня.
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
По состоянию на 01.10.2010г. обязательства банка составили 13557.87 млн. грн. или 1713.26 млн. долл. США, уменьшившись с начала года на 4028.78 млн. грн. или 509.1 млн. долл. США (-22.91%). В сравнении с аналогичным периодом прошлого года обязательства уменьшились на 2979 млн. грн. или 376.45 млн. долл. США (-18.01%).
Основное уменьшение обязательств с начала текущего года прошло по средствам банков, которые по состоянию на 01.10.2010г. составили 4267.76 млн. грн. или 539.3 млн. долл. США, уменьшившись с начала года на 4525.75 млн. грн. или 571.9 млн. долл. США (-51.47%), в т.ч. на 4162.14 млн. грн. или 525.95 млн. долл. США в иностранной валюте. В сравнении с аналогичным периодом прошлого года средства банков сократились на 2644.12 млн. грн. или 334.13 млн. долл. США (-38.25%).
Остатки по средствам корпоративных клиентов, которые уменьшились на 416.27 млн. грн. или 52.6 млн. долл. США (-18.11%), в т.ч. 278.1 млн. грн. или 35.14 млн. долл. США (66.81%) в иностранной валюте. Изменение в остатках средств корпоративных клиентов пришлось на уменьшение остатков по средствам до востребования в сумме 111.74 млн. грн. или 14.12 млн. долл. США (26.84% в средствах корпоративных клиентов) и уменьшение остатков по срочным счетам в сумме 304.52 млн. грн. или 38.48 млн. долл. США (73.16% в средствах корпоративных клиентов). По состоянию на 01.10.2010г. средства корпоративных клиентов составили 1881.93 млн. грн. или 237.81 млн. долл. США, в т.ч. 58.29% в иностранной валюте.
В то же время с начала года остатки по средствам физических лиц увеличились с начала года на 1027.99 млн. грн. или 129.9 млн. долл. США (20.21%), в т.ч. 1036.41 млн. грн. или 130.97 млн. долл. США (100.82%) в иностранной валюте. Изменение в остатках средств физических лиц пришлось на уменьшение остатков по средствам до востребования в сумме 258.76 млн. грн. или 32.7 млн. долл. США (-25.17%) и увеличение по срочным счетам в сумме 1286.75 млн. грн. или 162.6 млн. долл. США (125.17%). По состоянию на 01.10.2010г. средства физических лиц составили 6115.73 млн. грн. или 772.82 млн. долл. США, в т.ч. 73.05% в иностранной валюте.
С начала года на 6.62 млн. грн. или 0.84 млн. долл. США увеличились остатки прочих финансовых обязательств (конверсионные форексные сделки; 47.31%), в т.ч. в сравнении с аналогичным периодом прошлого года произошел спад на 86.14 млн. грн. или 10.89 млн. долл. США (-80.7%). По состоянию на 01.10.2010г. прочие финансовые обязательства составили 20.6 млн. грн. или 2.6 млн. долл. США.
В части оценки изменения валютной составляющей, если на начало года доля обязательств в иностранной валюте составляла 83.02% то уже на 01.10.2010г. в размере 81.71%, а также на 0.52% п.п. меньше значения за аналогичный период прошлого года. Среднее значение валютной составляющей обязательств по банковской системе Украины по состоянию на 01.10.2010г. составило 56.25%.
СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ
По состоянию на 01.10.2010г. собственный капитал банка составил 1964.96 млн. грн. или 248.3 млн. долл. США, увеличившись с начала года на 98.41 млн. грн. или 12.44 млн. долл. США (5.27%), в том числе по сравнению с аналогичным периодом прошлого года капитал уменьшился на 142.78 млн. грн. или 18.04 млн. долл. США (-6.77%). В то же время уставный капитал банка с начала года увеличился на 2175.04 млн. грн. или 274.85 млн. долл. США (+96.3%) и по состоянию на 01.10.2010г. составил 4434.62 млн. грн. или 560.39 млн. долл. США или 225.68% от собственного капитала.
Резервы переоценки увеличились на 2.32 млн. грн. или 0.29 млн. долл. США (2.25% с начала года).
ФИНАНСОВЫЙ РЕЗУЛЬТАТ
По состоянию на 01.10.2010г. финансовый результат банка составил -2078.95 млн. грн. или -262.71 млн. долл. США, что меньше на 1654.66 млн. грн. или 209.09 млн. долл. США (389.99%) результата за аналогичный период прошлого года. Таким образом, за 9 месяцев т.г. банк является убыточным.
66.18% в общем доходе[1] приходится на чистый процентный доход, который составил 298.91 млн. грн. или 37.77 млн. долл. США, что на 331.77 млн. грн. или 41.92 млн. долл. США (-52.6%) меньше результата за аналогичный период прошлого года.
Снижение результативности чистого процентного дохода произошло за счет большего снижения процентного дохода на 418.66 млн. грн. или 52.9 млн. долл. США (-22.04%) и меньшего снижения процентного расхода на 86.89 млн. грн. или 10.98 млн. долл. США (-6.85%).
17.61% в общем доходе приходится на чистый комиссионный доход, который на отчетную дату составил 79.53 млн. грн. или 10.05 млн. долл. США, что на 21.69 млн. грн. или 2.74 млн. долл. США (-21.43%) меньше результата за аналогичный период прошлого года.
Снижение результативности чистого комиссионного дохода произошло в основном за счет снижения комиссионного дохода в сумме на 20.24 млн. грн. или 0.18 млн. долл. США (-17.59%).
Административные и прочие операционные расходы за 9 месяцев т.г. составили 595.76 млн. грн. или 75.28 млн. долл. США, увеличившись в сравнении с аналогичным периодом прошлого года на 93.86 млн. грн. или 11.86 млн. долл. США (18.7%).
Значение показателя отношения административных и прочих операционных расходов к общему доходу (CIR) составило за 9 месяцев т.г. 131.91%, что на 68.86% п.п. больше показателя за 9 месяцев 2009 года, тем самым характеризуя увеличение административных расходов.
Отчисления в резервы под задолженность по кредитам составили за 9 месяцев 2010 года 1874.94 млн. грн. или 236.93 млн. долл. США, что на 1184.65 млн. грн. или 149.7 млн. долл. США больше показателя за аналогичный период прошлого года (171.62%).
P.S. – значения в долл. США пересчитаны по курсу на 01.10.2010г. равное 7.9135 грн. за $1.
Аналитическая информация подготовлена на основании официально опубликованных данных на сайте Национального банка Украины и финансовой отчетности банков полученной с официальных сайтов банков, а также от представителей коммерческих банков Украины.
Наиболее полную информацию о финансовых показателях коммерческих банков Украины можно посмотреть на сайте Информационно-аналитического портала «НБРА-IBRA» по ссылке на «Рэнкинги банков», а увидеть какой банк является надежным нажав по ссылке «Рейтинги банков».
| < Предыдущая | Следующая > |
|---|
