Переезд в Европу: как открыть счет в европейском банке

Открыть счет в иностранном банке – это мудрый шаг для физических и юридических лиц, желающих сохранить и приумножить свои активы. Перед тем, как стать клиентом зарубежного банка, важно ознакомиться с процедурами, которые он потребует.

 

Знакомьтесь: KYC и Due Diligence

Мировые стандарты обязывают банки следовать принципу KYC ("Know Your Client" - "Знай своего клиента"). Это означает, что перед открытием счета банк имеет право запросить у вас (или вашей компании) информацию и документы. Далее, полученные данные проходят проверку на достоверность ("Due Diligence"). Юристы международной юридической компании Campio Group помогут вам разобраться во всех тонкостях этих процедур и сделать открытие счета в иностранном банке простым и доступным.

Какая информация о вас нужна банку?

При установлении деловых отношений банк проведет комплексную проверку:

 

• Ваша личность: ФИО, паспортные данные, адрес регистрации;
• Происхождение средств: источники дохода, наличие других счетов;
• Цели открытия счета: для чего вам нужен счет в европейском банке;
• Предпочитаемые банковские услуги: какие операции вы планируете совершать;
• Информация о компании: вид деятельности, годовой оборот, бизнес-партнеры (для юридических лиц);
• Планируемые транзакции по счету.

 

Необходимо будет заполнить анкету, а в некоторых случаях даже лично встретиться с представителем финансового учреждения. Важно отметить и тот момент, что зарубежные банки настороженно относятся к деятельности финансовых посредников (Форекс) и "High Risk" сферам (игорный бизнес, криптовалюта). Для таких клиентов банки могут предложить альтернативу - счета в платежных системах (финансовых компаниях с лицензией на валютные операции). С помощью специалистов Campio Group вы легко пройдете все процедуры и станете клиентом надежного зарубежного банка.

Открытия счета

После получения банком всех необходимых документов, заполнения и подписания банковских форм (подобное можно сделать как в главном офисе банка, так и онлайн, все зависит от условий открытия счета в каждом конкретном случае) юридический отдел банка тщательно изучит поданные документы. В случае положительного решения счет открывается в течение нескольких дней.

 

Многие банки предлагают классическую процедуру. Она может изменяться в зависимости от требований конкретного европейского финансового учреждения. Например, некоторые международные банки просят оплату банковских комиссий, минимального первого платежа (часто речь идет о банках в Швейцарии, Австрии и Лихтенштейне), видеосвязи с клиентом до рассмотрения документации, предоставления оригиналов документов компании и т. д.

 

< Предыдущая		Следующая >