Плюси і мінуси індексного інвестування

Основні плюси і мінуси індексного інвестування

1. Для індексного інвестування не потрібно ніяких спеціальних знань і навичок. Вам немає потреби вникати в фундаментальний аналіз ринку і вивчати звіти компаній, акції яких входять в індекс. Фактично всю цю роботу за вас проробляє біржа (акції входять в індекс постійно моніторяться і в разі необхідності замінюються іншими, більш надійними).
2. Відмінна диверсифікація вкладень. Фактично, вкладаючись в індекс, ви маєте на руках прекрасно збалансований і широко диверсифікований портфель акцій. У цьому випадку навіть якщо частина акцій покажуть збиток, то на портфелі в цілому це не сильно відіб'ється.
3. Інвестуючи в індекс, ви вкладаєте гроші не в акції окремих компаній, а в економіку країни в цілому. І якщо окрема компанія може впасти в ціні або навіть розоритися, то економіка країни в довгостроковій перспективі завжди буде рости.
4. Оскільки інвестування в індекс передбачає досить довгостроковий характер, ви маєте значну економію на податках. Справа в тому, що на паперовий прибуток, що накопичується все той час, поки ваші гроші інвестовані в індекс, податок не сплачується. Податок в розмірі 13% сплачується тільки в разі закриття позиції і виведення грошей з торгового рахунку.
5. Досить демократичний поріг інвестування. Наприклад, покупка мінімального лота індексу обійдеться вам в 1-2 тисячі гривень (в середньому). Це дозволяє щомісяця нарощувати свою позицію, вкладаючи в неї всі вільні кошти.

• Мабуть найістотнішим недоліком цього виду інвестування є час потрібний для того щоб повною мірою насолодитися його плодами. Для того щоб гарантовано отримати серйозну прибуток, буде потрібно від декількох років до декількох десятків років. За цей час глобальне зростання індексу перекриє всі його локальні падіння (пов'язані з різного роду кризами).
• У разі чергової економічної кризи індекс неминуче буде падати слідом за всією економікою. Але цей мінус легко перетворюється в плюс тим, що ви можете купувати нові лоти індексу за вигіднішою ціною. Така стратегія називається грам і у всіх інших випадках її використання настійно не рекомендується, оскільки усереднюються фінансовий інструмент може просто піти далеко в мінус, забравши з собою і всі ваші інвестиції. Однак у випадку з фондовим індексом, є всі підстави припускати, що в кінцевому підсумку він знову почне рости, надолужуючи всі попередні падіння.
• Прибутковість за індексом може бути набагато нижче, ніж по окремих акціях, що торгуються на біржі, така плата за надійність, обумовлену відмінною диверсифікацією. Індекс складається в основному з «блакитних фішок» торгуються в першому ешелоні. Зростання акцій таких великих компаній, як правило, невеликий, в той час як якась акція з третього ешелону може за рік вистрілити в ценена 300%.