Фольксбанк (Украина): сравнительные результаты деятельности за 9 месяцев 2010 года

Рейтинговое агентство "НБРА-IBRA" с 15.12.2010г. приступило к продолжению нового проекта публикации краткой финансовой информации о результатах деятельности коммерческих банков Украины за 9 месяцев 2010 года. Ежедневно, начиная со второй половины декабря месяца будут публиковаться матриалы по коммерческим банкам отнесенных к III группам по классификации НБУ.

 

АКТИВЫ

 

По состоянию на 01.10.2010г. активы банка составили 2803.22 млн. грн. или 354.23 млн. долл. США, уменьшились с начала года на 109.16 млн. грн. или 13.79 млн. долл. США (-3.75%). В сравнении с аналогичным периодом прошлого года активы уменьшились на 156.34 млн. грн. или 19.76 млн. долл. США (-5.28%).

 

По состоянию на 01.10.2010г. кредиты и задолженность клиентов составила 2106.19 млн. грн. или 266.15 млн. долл. США, в т.ч. по корпоративным клиентам 586.67 млн. грн. или 74.14 млн. долл. США и по физическим лицам 1519.52 млн. грн. или 192.02 млн. долл. США.

 

С начала года остатки по кредитам и задолженности клиентам уменьшились на 213.74 млн. грн. или 27.01 млн. долл. США (-9.21%), в т.ч. по кредитам юрлицам произошло снижение на 20.84 млн. грн. или 2.63 млн. долл. США (-3.43%) и по кредитам физическим лицам произошло снижение на 192.9 млн. грн. или 24.38 млн. долл. США (-11.26%).

 

Весомое снижение активов с начала текущего года прошло за счет роста резервов под обесценение кредитов, которые увеличились на 156.62 млн. грн. или 19.79 млн. долл. США (39.6%) и по состоянию на 01.10.2010г. составили 552.14 млн. грн. или 69.77 млн. долл. США. В сравнении с аналогичным периодом прошлого года резервы увеличились на 308.55 млн. грн. или 38.99 млн. долл. США (126.67%).

 

Отношение резервов под обесценение кредитов к ссудной задолженности клиентов по состоянию на 01.10.2010г. составило 26.21%, увеличившись с начала года на 9.17% п.п. Среднее значение отношения резервов к кредитам клиентов по банковской системе Украины по состоянию на 01.10.2010г. составило 18.56%.

 

По состоянию на 01.10.2010г. суммарный портфель ценных бумаг банка составил 419.97 млн. грн. или 53.07 млн. дол. США, увеличившись с начала года на 305.46 млн. грн. или 38.6 млн. долл. США (266.77%).

 

В анализируемом периоде значительное увеличение активов по ценным бумагам пришлось на ценные бумаги в портфеле банка до погашения, которые выросли на 305.46 млн. грн. или 38.60 млн. долл. США (266.9%), в т.ч. в сравнении с аналогичным периодом прошлого года рост составил 315.39 млн. грн. или 39.85 млн. долл. США (301.8%).

 

Средства в банках за 9 месяцев уменьшились на 33 млн. грн. или 4.17 млн. долл. США (-100%) и по состоянию на 01.10.2010г. банк не имеет остатков по данным счетам.

 

С начала года на 1.23 млн. грн. или 0.16 млн. долл. США увеличились остатки прочих финансовых активов (конверсионные форексные сделки; 38.64%), в т.ч. в сравнении с аналогичным периодом прошлого года рост составил 1.47 млн. грн. или 0.19 млн. долл. США (49.95%). По состоянию на 01.10.2010г. прочие финансовые активы составили 4.41 млн. грн. или 0.56 млн. долл. США.

 

В части оценки изменение валютной составляющей, если на начало года доля активов в иностранной валюте составляла 75.12%, то уже на 01.10.2010г. снизилась до 64.59%, и на 10.55% п.п. снизилась в сравнении с аналогичным периодом прошлого года. Среднее значение валютной составляющей активов по банковской системе Украины по состоянию на 01.10.2010г. составило 43.44%. Таким образом, валютный риск – выше среднего уровня.

 

ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

 

По состоянию на 01.10.2010г. обязательства банка составили 2550.32 млн. грн. или 322.27 млн. долл. США, уменьшившись с начала года на 142.72 млн. грн. или 18.04 млн. долл. США (-5.3%). В сравнении с аналогичным периодом прошлого года обязательства уменьшились на 78.23 млн. грн. или 9.89 млн. долл. США (-2.98%).

 

Основное уменьшение обязательств с начала текущего года прошло по средствам физических лиц, которые сократились с начала года на 46.85 млн. грн. или 5.92 млн. долл. США (-17.71%), в т.ч. 59.23 млн. грн. или 7.49 млн. долл. США (126.44%) в иностранной валюте. Изменение в остатках средств физических лиц пришлось на уменьшение остатков по средствам до востребования в сумме 14.62 млн. грн. или 1.85 млн. долл. США (31.2%) и снижение по срочным счетам в сумме 32.23 млн. грн. или 4.07 млн. долл. США (68.8%). По состоянию на 01.10.2010г. средства физических лиц составили 217.68 млн. грн. или 27.51 млн. долл. США, в т.ч. 34.18% в иностранной валюте.

 

В то же время с начала года остатки по средствам корпоративных клиентов выросли на 23.06 млн. грн. или 2.91 млн. долл. США (16.63%), в т.ч. 8.57 млн. грн. или 1.08 млн. долл. США (-37.19%) в иностранной валюте. Изменение в остатках средств корпоративных клиентов пришлось на увеличение остатков по средствам до востребования в сумме 14.12 млн. грн. или 1.78 млн. долл. США (61.26%) и увеличение остатков по срочным счетам в сумме 8.93 млн. грн. или 1.13 млн. долл. США (38.74%). По состоянию на 01.10.2010г. средства корпоративных клиентов составили 161.67 млн. грн. или 20.43 млн. долл. США, в т.ч. 13.02% в иностранной валюте.

 

Остатки по средствам банков по состоянию на 01.10.2010г. составили 1998.2 млн. грн. или 252.51 млн. долл. США, уменьшившись с начала года на 11.47 млн. грн. или 1.45 млн. долл. США (-0.57%), в т.ч. на 31.47 млн. грн. или 3.98 млн. долл. США в иностранной валюте. В сравнении с аналогичным периодом прошлого года средства банков сократились на 17.61 млн. грн. или 2.22 млн. долл. США (-0.87%).

 

С начала года на 1.49 млн. грн. или 0.19 млн. долл. США увеличились остатки прочих финансовых обязательств (конверсионные форексные сделки; 60.01%), в т.ч. в сравнении с аналогичным периодом прошлого года произошло снижение на 8.15 млн. грн. или 1.03 млн. долл. США (-67.26%). По состоянию на 01.10.2010г. прочие финансовые обязательства составили 3.96 млн. грн. или 0.5 млн. долл. США.

 

В части оценки изменения валютной составляющей, если на начало года доля обязательств в иностранной валюте составляла 90.6%, то уже на 01.10.2010г. в размере 87.63%, а также на 1.65% п.п. меньше значения за аналогичный период прошлого года. Среднее значение валютной составляющей обязательств по банковской системе Украины по состоянию на 01.10.2010г. составило 56.25%.

 

СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ

По состоянию на 01.10.2010г. собственный капитал банка составил 252.9 млн. грн. или 31.96 млн. долл. США, увеличившись с начала года на 33.56 млн. грн. или 4.24 млн.  долл. США (15.3%), в том числе по сравнению с аналогичным периодом прошлого года капитал уменьшился на 78.1 млн. грн. или 9.87 млн. долл. США (-23.6%).  В то же время уставный капитал банка с начала года увеличился  100 млн. грн. и  12.64 млн. дол. США и по состоянию на 01.10.2010г. составил 360 млн. грн. или 45.49 млн. долл. США или 142.35% от собственного капитала.

 

ФИНАНСОВЫЙ РЕЗУЛЬТАТ

 

По состоянию на 01.10.2010г. финансовый результат банка составил -66.44 млн. грн. или -8.4 млн. долл. США, что меньше на 66.65 млн. грн. или 8.42 млн. долл. США (-31736.67%) результата за аналогичный период прошлого года. Таким образом, банк является – убыточным за 9 месяцев т.г., хотя убытков в сравнении с итогами за весь 2009 год на 45.02 млн. грн. меньше.

 

83.46% в общем доходе[1] приходится на чистый процентный доход, который составил 146.55 млн. грн. или 18.52 млн. долл. США, что на 12.75 млн. грн. или 1.61 млн. долл. США (-8.01%) меньше результата за аналогичный период прошлого года. Среднее значение чистого процентного дохода по банковской системе Украины за 9 месяцев 2010 года составило 69.0%.

 

Снижение результативности чистого процентного дохода произошло за счет большего снижения процентного дохода на 32.91 млн. грн. или 4.16 млн. долл. США (-13.93%) и меньшего  снижения процентного расхода на 20.16 млн. грн. или 2.55 млн. долл. США (-26.17%).

 

9.37% в общем доходе  приходится на чистый комиссионный доход, который на отчетную дату составил 16.45 млн. грн. или 2.08 млн. долл. США, что на 0.92 млн. грн. или 0.12 млн. долл. США (-5.29%) меньше результата за аналогичный период прошлого года. Среднее значение чистого комиссионного дохода по банковской системе Украины за 9 месяцев 2010 года составило 21.7%.

 

Снижение результативности чистого комиссионного дохода произошло за счет большего уменьшения комиссионного дохода в сумме на 1.01 млн. грн. или 0.01 млн. долл. США (-5.62%) и меньшего  снижения комиссионного расхода на 0.09 млн. грн. или 0.01 млн. долл. США (-14.09%).

 

Административные и прочие операционные расходы за 9 месяцев т.г. составили 60.73 млн. грн. или 7.67 млн. долл. США, уменьшившись в сравнении с аналогичным периодом прошлого года на 5.3 млн. грн. или 0.67 млн. долл. США (-8.02%).

 

Значение показателя отношения административных и прочих операционных расходов к общему доходу (CIR) составило за 9 месяцев т.г. 34.59%, что на -2.26% п.п. меньше показателя за 9 месяцев 2009 года, тем самым характеризуя снижение административных расходов.

 

Отчисления в резервы под задолженность по кредитам составили за 9 месяцев 2010 года 181.01 млн. грн. или 22.87 млн. долл. США, что на 74.75 млн. грн. или 9.45 млн. долл. США больше показателя за аналогичный период прошлого года (70.35%).

 

P.S. – значения в долл. США пересчитаны по курсу на 01.10.2010г. равное 7.9135 грн. за $1.

Аналитическая информация подготовлена на основании официально опубликованных данных на сайте Национального банка Украины и финансовой отчетности банков полученной с официальных сайтов банков, а также от представителей коммерческих банков Украины.

Наиболее полную информацию о финансовых показателях коммерческих банков Украины можно посмотреть на сайте Информационно-аналитического портала «НБРА-IBRA» по ссылке на «Рэнкинги банков», а увидеть какой банк является надежным нажав по ссылке «Рейтинги банков».

 

< Предыдущая		Следующая >

( 0 Votes )