Проминвестбанк (Украина): сравнительные результаты деятельности за 9 месяцев 2010 года

Рейтинговое агентство "НБРА-IBRA" с 13.11.2010г. приступило к новому проекту о публикации краткой финансовой информации о результатах деятельности коммерческих банков Украины за 9 месяцев 2010 года. Ежедневно, начиная со второй половины ноября месяца будут публиковаться матриалы по коммерческим банкам отнесенных к I и II группам по классификации НБУ.

 

АКТИВЫ

 

По состоянию на 01.10.2010г. активы банка составили 28913.76 млн. грн. или 3653.73 млн. долл. США, уменьшились с начала года на 1523.44 млн. грн. или 192.51 млн. долл. США (-5.01%). В сравнении с аналогичным периодом прошлого года активы уменьшились на 1889.23 млн. грн. или 238.73 млн. долл. США (-6.13%).

 

По состоянию на 01.10.2010г. кредиты и задолженность клиентов составила 27146.92 млн. грн. или 3430.46 млн. долл. США, в т.ч. по корпоративным клиентам 24961.28 млн. грн. или 3154.27 млн. долл. США и по физическим лицам 2185.64 млн. грн. или 276.19 млн. долл. США.

 

С начала года остатки по кредитам и задолженности клиентам увеличились на 2684.91 млн. грн. или 339.28 млн. долл. США (10.98%), в т.ч. по кредитам юрлицам произошел рост на 3012.34 млн. грн. или 380.66 млн. долл. США (13.72%), а по кредитам физическим лицам произошло снижение на 327.43 млн. грн. или 41.38 млн. долл. США (-13.03%).

 

Весомое снижение активов с начала текущего года прошло за счет роста резервов под обесценение кредитов, которые увеличились на 1043.53 млн. грн. или 131.87 млн. долл. США (21.25%) и по состоянию на 01.10.2010г. составили 5954.8 млн. грн. или 752.49 млн. долл. США. В сравнении с аналогичным периодом прошлого года резервы увеличились на 1709.65 млн. грн. или 216.04 млн. долл. США (40.27%).

 

Отношение резервов под обесценение кредитов к ссудной задолженности клиентов по состоянию на 01.10.2010г. составило 21.94%, увеличившись с начала года на 1.86% п.п. Среднее значение отношения резервов к кредитам клиентов по банковской системе Украины по состоянию на 01.10.2010г. составило 18.56%.

 

По состоянию на 01.10.2010г. суммарный портфель ценных бумаг банка составил 1128.35 млн. грн. или 142.59 млн. дол. США, увеличившись с начала года на 318.37 млн. грн. или 40.23 млн. долл. США (39.31%).

 

В анализируемом периоде значительное увеличение активов по ценным бумагам пришлось на ценные бумаги в портфеле банка на продажу, которые увеличились на 318.37 млн. грн. или 40.23 млн. долл. США (39.32%), в т.ч. в сравнении с аналогичным периодом прошлого года увеличение составило 388.67 млн. грн. или 49.12 млн. долл. США (52.57%).

 

Средства в банках за 9 месяцев уменьшились на 1917.29 млн. грн. или 242.28 млн. долл. США (-56.34%), в т.ч. на 1253.96 млн. грн. или 158.46 млн. долл. США за счет иностранной валюты. Однако в сравнении с 9 месяцами 2009 года средства в банках уменьшились на 621.46 млн. грн. или 78.53 млн. долл. США (-29.5%). По состоянию на 01.10.2010г. средства в банках составили 1485.49 млн. грн. или 187.72 млн. долл. США, в т.ч. 1224.80 млн. грн. или 154.77 млн. долл. США (82.5%) в иностранной валюте.

 

С начала года на 158.45 млн. грн. или 20.02 млн. долл. США увеличились остатки прочих финансовых активов (конверсионные форексные сделки; 65.33%), в т.ч. в сравнении с аналогичным периодом прошлого года рост составил 252.55 млн. грн. или 31.91 млн. долл. США (170.16%). По состоянию на 01.10.2010г. прочие финансовые активы составили 400.98 млн. грн. или 50.67 млн. долл. США.

 

В части оценки изменение валютной составляющей, если на начало года доля активов в иностранной валюте составляла 41.74%, то уже на 01.10.2010г. снизилась до 38.43%, и на 9.88% п.п. снизилась в сравнении с аналогичным периодом прошлого года. Среднее значение валютной составляющей активов по банковской системе Украины по состоянию на 01.10.2010г. составило 43.44%. Таким образом, валютный риск – ниже среднего уровня.

 

ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

 

По состоянию на 01.10.2010г. обязательства банка составили 24059.2 млн. грн. или 3040.27 млн. долл. США, уменьшившись с начала года на 768.42 млн. грн. или 97.1 млн. долл. США (-3.1%). В сравнении с аналогичным периодом прошлого года обязательства уменьшились на 4417.52 млн. грн. или 558.23 млн. долл. США (-15.51%).

 

Основное уменьшение обязательств с начала текущего года прошло по средствам банков, которые по состоянию на 01.10.2010г. составили 3494.99 млн. грн. или 441.65 млн. долл. США, уменьшившись с начала года на 5624.66 млн. грн. или 710.77 млн. долл. США (-61.68%), в т.ч. на 3323.86 млн. грн. или 420.02 млн. долл. США в иностранной валюте. В сравнении с аналогичным периодом прошлого года средства банков сократились на 6872.50 млн. грн. или 868.45 млн. долл. США (-66.3%).

 

За 9 месяцев т.г. средства корпоративных клиентов, которые увеличились на 889.53 млн. грн. или 112.41 млн. долл. США (18.86%), в т.ч. 203 млн. грн. или 25.65 млн. долл. США (-22.82%) в иностранной валюте. Изменение в остатках средств корпоративных клиентов пришлось на увеличение остатков по средствам до востребования в сумме 1620.48 млн. грн. или 204.77 млн. долл. США и уменьшение остатков по срочным счетам в сумме 730.95 млн. грн. или 92.37 млн. долл. США. По состоянию на 01.10.2010г. средства корпоративных клиентов составили 5606.13 млн. грн. или 708.43 млн. долл. США, в т.ч. 33.7% в иностранной валюте.

 

В то же время с начала года остатки по средствам физических лиц увеличились с начала года на 1499.99 млн. грн. или 189.55 млн. долл. США (15.19%), в т.ч. 47.34 млн. грн. или 5.98 млн. долл. США (3.16%) в иностранной валюте. Изменение в остатках средств физических лиц пришлось на увеличение остатков по средствам до востребования в сумме 421.92 млн. грн. или 53.32 млн. долл. США (28.13%) и увеличение по срочным счетам в сумме 1078.07 млн. грн. или 136.23 млн. долл. США (71.87%). По состоянию на 01.10.2010г. средства физических лиц составили 11376.79 млн. грн. или 1437.64 млн. долл. США, в т.ч. 35.06% в иностранной валюте.

 

С начала года на 204.2 млн. грн. или 25.8 млн. долл. США увеличились остатки прочих финансовых обязательств (конверсионные форексные сделки; 105.67%), в т.ч. в сравнении с аналогичным периодом прошлого года произошел рост на 152.07 млн. грн. или 19.22 млн. долл. США (61.97%). По состоянию на 01.10.2010г. прочие финансовые обязательства составили 397.46 млн. грн. или 50.23 млн. долл. США.

 

В части оценки изменения валютной составляющей, если на начало года доля обязательств в иностранной валюте составляла 53.38% то уже на 01.10.2010г. в размере 49.97%, а также на 4.28% п.п. меньше значения за аналогичный период прошлого года. Среднее значение валютной составляющей обязательств по банковской системе Украины по состоянию на 01.10.2010г. составило 56.25%.

 

СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ

По состоянию на 01.10.2010г. собственный капитал банка составил 4854.55 млн. грн. или 613.45 млн. долл. США, уменьшившись с начала года на 755.02 млн. грн. или 95.41 млн.  долл. США (-13.46%), в том числе по сравнению с аналогичным периодом прошлого года капитал увеличился на 2528.29 млн. грн. или 319.49 млн. долл. США (108.68%).  В то же время уставный капитал банка с начала года не изменился по состоянию на 01.10.2010г. составил 5298.72 млн. грн. или 669.58 млн. долл. США или 109.15% от собственного капитала, т.к. банк является убыточным.

 

Резервы, капитализированные дивиденды и прочие фонды банка за 9 месяцев сократились на 229.53 млн. грн. или 29.01 млн. долл. США (17.3%), а резервы переоценки увеличились на 30.27 млн. грн. или 3.82 млн. долл. США (1.76% с начала года).

 

ФИНАНСОВЫЙ РЕЗУЛЬТАТ

 

По состоянию на 01.10.2010г. финансовый результат банка составил -593.1 млн. грн. или -74.95 млн. долл. США, что больше на 725.46 млн. грн. или 91.67 млн. долл. США (-55.02%) результата за аналогичный период прошлого года. Таким образом, банк является – убыточным, как за 9 месяцев т.г., так и за аналогичный период прошлого года.

 

80.07% в общем доходе[1] приходится на чистый процентный доход, который составил 931.84 млн. грн. или 117.75 млн. долл. США, что на 218.16 млн. грн. или 27.57 млн. долл. США (30.57%) больше результата за аналогичный период прошлого года.

 

Повышение результативности чистого процентного дохода произошло в основном за счет снижения процентного расхода на 236.4 млн. грн. или 29.87 млн. долл. США (-11.29%).

 

26.32% в общем доходе  приходится на чистый комиссионный доход, который на отчетную дату составил 306.27 млн. грн. или 38.7 млн. долл. США, что на 26.18 млн. грн. или 3.31 млн. долл. США (-7.88%) меньше результата за аналогичный период прошлого года.

 

Снижение результативности чистого комиссионного дохода произошло за счет снижения комиссионного дохода в сумме на 21.26 млн. грн. или 0.62 млн. долл. США (-5.81%) и роста комиссионного расхода на 4.92 млн. грн. или 0.62 млн. долл. США (14.66%).

 

Административные и прочие операционные расходы за 9 месяцев т.г. составили 961.29 млн. грн. или 121.47 млн. долл. США, увеличившись в сравнении с аналогичным периодом прошлого года на 103.34 млн. грн. или 13.06 млн. долл. США (12.05%).

 

Значение показателя отношения административных и прочих операционных расходов к общему доходу (CIR) составило за 9 месяцев т.г. 82.6%, что на 7.05% п.п. больше показателя за 9 месяцев 2009 года, тем самым характеризуя увеличение административных расходов.

 

Отчисления в резервы под задолженность по кредитам составили за 9 месяцев 2010 года 984.35 млн. грн. или 124.39 млн. долл. США, что на 897.55 млн. грн. или 113.42 млн. долл. США меньше показателя за аналогичный период прошлого года (-47.69%).

 

P.S. – значения в долл. США пересчитаны по курсу на 01.10.2010г. равное 7.9135 грн. за $1.

Аналитическая информация подготовлена на основании официально опубликованных данных на сайте Национального банка Украины и финансовой отчетности банков полученной с официальных сайтов банков, а также от представителей коммерческих банков Украины.

Наиболее полную информацию о финансовых показателях коммерческих банков Украины можно посмотреть на сайте Информационно-аналитического портала «НБРА-IBRA» по ссылке на «Рэнкинги банков», а увидеть какой банк является надежным нажав по ссылке «Рейтинги банков».

 

< Предыдущая		Следующая >

( 0 Votes )